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公司金融
1.系統(tǒng)綜述
隨著經(jīng)營理念的轉變和管理水平的提高,,大量集團企業(yè)客戶紛紛提出資金集中管理、提高資金使用效率,、降低經(jīng)營成本的財務管理需求,。網(wǎng)上銀行的出現(xiàn),一定程度上滿足了客戶這部分需求,,但還不能完全解決個性化服務,、財務信息與銀行賬務信息的一致性問題。為了滿足企業(yè)高端客戶對網(wǎng)上銀行提出的個性化需求,,進一步推進網(wǎng)上銀行業(yè)務向縱深發(fā)展,,富滇銀行推出了網(wǎng)上銀行銀企互聯(lián)模式,這種新的網(wǎng)上銀行業(yè)務模式是通過企業(yè)財務軟件與富滇銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)的有機互聯(lián),,整合銀企雙方的系統(tǒng)資源,,從而帶給企業(yè)安全、簡易,、實時,、個性化的網(wǎng)上銀行服務。
2.系統(tǒng)定義
通常所說的企業(yè)網(wǎng)上銀行,,是指客戶通過通用瀏覽器(如微軟的IE瀏覽器)方式獲得銀行服務,。而“銀企互聯(lián)”則是指將富滇銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)和企業(yè)的財務軟件系統(tǒng)或ERP系統(tǒng)相聯(lián)接。銀企互聯(lián)使得企業(yè)直接通過財務系統(tǒng)的界面就可進行銀行賬戶查詢,、轉賬支付,、資金歸集等多種類型業(yè)務操作,并可由企業(yè)根據(jù)需要自行在其ERP系統(tǒng)中定制更多個性化功能,。 雙方系統(tǒng)間數(shù)據(jù)聯(lián)動,,在提供企業(yè)實時,、準確、全面的賬務信息支持,,達到賬務信息銀企同步基礎上,,企業(yè)在其ERP系統(tǒng)上可獨立進行包括結算、投資,、預算,、審批、核算等各種業(yè)務管理,,企業(yè)通過ERP系統(tǒng)自動將需要銀行服務的業(yè)務指令通過系統(tǒng)直聯(lián)接口提交給銀行,,借助電子銀行系統(tǒng)的各種產(chǎn)品功能得以實現(xiàn)。
3.系統(tǒng)范圍
&S226;銀企互聯(lián)是企業(yè)應用電子銀行系統(tǒng)的高級階段,,一般有銀企互聯(lián)需求的企業(yè),,都是屬于財務管理制度完善、建立了規(guī)范的業(yè)務流程的企業(yè),,并且具有完善的ERP業(yè)務處理系統(tǒng),。
&S226;企業(yè)有較多的業(yè)務處理要求,通過銀企互聯(lián)的操作可實現(xiàn)規(guī)模效應,。
&S226;銀企互聯(lián)接口的開發(fā)和日常維護,,要求企業(yè)自身具有較強的軟件開發(fā)能力,或是ERP系統(tǒng)供應商的技術支持,。
4.連接方式
&S226;富滇銀行的電子銀行系統(tǒng)通過互聯(lián)網(wǎng),、DDN專線與企業(yè)ERP系統(tǒng)連接。
&S226;銀企互聯(lián)產(chǎn)品采用符合業(yè)界標準的數(shù)據(jù)交換格式,,企業(yè)ERP系統(tǒng)通過上述連接方式與電子銀行系統(tǒng)實現(xiàn)無縫對接,。電子銀行系統(tǒng)采用成熟的數(shù)據(jù)加密和身份認證技術和工具,并且與人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng),、小額支付系統(tǒng)實時連接,。
5.實施過程
在明確了業(yè)務需求之后,形成實施方案:
1,、需要開通銀企互聯(lián)的企業(yè)與富滇銀行的支行簽訂《銀企互聯(lián)服務合作協(xié)議》,明確相互責任及義務,。
2、進行富滇銀行銀企互聯(lián)系統(tǒng)及企業(yè)接口的開發(fā),。
3,、與財務軟件公司進行銀企互聯(lián)測試、聯(lián)調,。
4,、各子公司分別與支行簽訂《銀企互聯(lián)賬戶授權申請表》,富滇銀行開通該企業(yè)的銀企互聯(lián)戶,,并設置各賬戶需要開通的功能,、銀行限額等。
5,、總行信息技術部工作人員上門為企業(yè)安裝,、部署生產(chǎn)環(huán)境。
6.項目費用
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