2017年12月11日至2018年1月11日,，省委第十一巡視組對(duì)富滇銀行黨委開(kāi)展了機(jī)動(dòng)巡視,，2018年4月14日反饋了巡視意見(jiàn),。根據(jù)《中國(guó)共產(chǎn)黨巡視工作條例》和《中國(guó)共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例》有關(guān)規(guī)定,，現(xiàn)將巡視整改情況予以公布,。

一,、旗幟鮮明講政治,，以對(duì)黨的事業(yè)高度負(fù)責(zé)的精神開(kāi)展巡視整改工作

（一）組織深入學(xué)習(xí)反思，筑牢推進(jìn)整改工作的思想基礎(chǔ),。通過(guò)召開(kāi)黨委專題會(huì)議,、理論中心組學(xué)習(xí)（擴(kuò)大）會(huì)議,、專題民主生活會(huì)、培訓(xùn)等形式,，深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想，深刻反思在落實(shí)全面從嚴(yán)治黨上存在的問(wèn)題和根源,，進(jìn)一步牢固樹(shù)立“四個(gè)意識(shí)”,，堅(jiān)定政治立場(chǎng)，把穩(wěn)政治方向,，提高政治站位,，堅(jiān)決把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到中央決策部署上來(lái)，統(tǒng)一到省委精神和省委書(shū)記陳豪同志的指示上來(lái),，統(tǒng)一到省委巡視組提出的整改意見(jiàn)和要求上來(lái),，筑牢深入推進(jìn)整改工作的思想基礎(chǔ)。

（二）落實(shí)“兩個(gè)責(zé)任”,，站穩(wěn)巡視整改政治立場(chǎng),。行黨委帶頭落實(shí)全面從嚴(yán)治黨、黨風(fēng)廉政建設(shè)和巡視整改主體責(zé)任,，增加黨委會(huì)議專題研究黨風(fēng)廉政建設(shè)工作頻次,，每次黨委會(huì)議第一個(gè)議題必須是傳達(dá)學(xué)習(xí)近期中央有關(guān)重要會(huì)議精神尤其是習(xí)近平總書(shū)記重要講話精神，以及省委重要會(huì)議和省委主要領(lǐng)導(dǎo)重要講話精神,，切實(shí)增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”,，提高政治站位。組織全行340名中層管理人員開(kāi)展黨的十九大精神集中培訓(xùn),，在開(kāi)班式上就深化落實(shí)“兩個(gè)責(zé)任”和巡視整改工作再動(dòng)員再部署,。要求行紀(jì)委切實(shí)履職盡責(zé)，敢于亮劍,，尤其要加強(qiáng)對(duì)同級(jí)特別是“一把手”的監(jiān)督,，教育全體黨員干部要“擁抱監(jiān)管、擁抱監(jiān)督”,。整改中,，對(duì)19項(xiàng)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題41人追加問(wèn)責(zé)，其中31名行管干部受到警告,、嚴(yán)重警告,、降職降級(jí)、免職等處理,。

（三）高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求,，確保整改取得實(shí)效。行黨委將巡視整改作為過(guò)去2個(gè)多月以來(lái)頭號(hào)政治任務(wù)和最重要的工作,，高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求,，高位推動(dòng)整改各項(xiàng)工作深入落實(shí)不打折扣,。成立了巡視整改領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室，建立強(qiáng)有力的工作機(jī)制,，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)巡視整改的領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)推進(jìn),。整改期間，組織召開(kāi)6次黨委會(huì),、1次黨委理論學(xué)習(xí)中心組集中學(xué)習(xí)和1次專題民主生活會(huì),、8次行長(zhǎng)辦公會(huì)、4次全行性專項(xiàng)工作會(huì)議,、7次領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室會(huì)議,，編發(fā)巡視整改工作簡(jiǎn)報(bào)9期。組織由行領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)的10個(gè)督導(dǎo)組對(duì)19家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了督導(dǎo),，在巡察和巡察“回頭看”中重點(diǎn)盯整改,，確保整改工作按時(shí)間表路線圖順利推進(jìn)，取得實(shí)效,。

（四）緊盯“關(guān)鍵少數(shù)”,，充分發(fā)揮頭雁效應(yīng)。緊緊抓住黨委班子這個(gè)“關(guān)鍵少數(shù)”,，6月7-8日組織理論學(xué)習(xí)中心組專題學(xué)習(xí)（擴(kuò)大）會(huì)議,、召開(kāi)巡視整改專題民主生活會(huì)。會(huì)前,，黨委書(shū)記與班子成員交心談心,，相互提醒、剖析原因,，嚴(yán)格要求班子成員立足自身主觀因素找問(wèn)題查根源,。民主生活會(huì)上，黨委班子查找問(wèn)題18個(gè),，提出8個(gè)方面整改措施,；班子成員查找問(wèn)題158個(gè)，提出109條整改措施,，班子成員間相互提出批評(píng)意見(jiàn)120條,。

（五）著力鞏固深化，為推動(dòng)富滇銀行高質(zhì)量跨越發(fā)展提供制度保障,。在組織抓好具體問(wèn)題整改落實(shí)的同時(shí),，著力構(gòu)建長(zhǎng)效機(jī)制。組織制訂,、修訂《中共富滇銀行委員會(huì)議事規(guī)則》《富滇銀行貫徹落實(shí)“三重一大”決策制度的實(shí)施辦法》等25項(xiàng)制度,，著力從制度上規(guī)范黨的建設(shè)、干部人事管理、績(jī)效薪酬分配,、信貸管理等工作,，致力于在全行上下形成風(fēng)清氣正、比學(xué)趕超,、干事創(chuàng)業(yè)的良好氛圍,，為富滇銀行實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量跨越發(fā)展凝聚向上力量、提供堅(jiān)強(qiáng)保障,。

二,、狠抓整改落實(shí)，切實(shí)做到“條條嚴(yán)整改,、件件有著落”

（一）“黨的政治建設(shè)弱化，全面從嚴(yán)治黨不力”方面

1.針對(duì)專題匯報(bào)材料不如實(shí)反映問(wèn)題,，部分?jǐn)?shù)據(jù)失真,；違反決策程序，“三重一大”制度形同虛設(shè),；黨的建設(shè)不規(guī)范,，黨內(nèi)政治生活不嚴(yán)肅，基層黨組織設(shè)置不符合黨章規(guī)定,；黨委班子民主生活會(huì)上班子成員之間相互提意見(jiàn)均為工作建議和希望的問(wèn)題主要整改情況

一是黨委和紀(jì)委立即分別召開(kāi)會(huì)議,，認(rèn)真核查材料失真情況，堅(jiān)決糾錯(cuò)糾偏,，重新向省委第十一巡視組上報(bào)專題匯報(bào)材料,。黨委會(huì)多次強(qiáng)調(diào)，必須引以為戒,，切實(shí)加強(qiáng)干部隊(duì)伍作風(fēng)建設(shè),，以實(shí)事求是的態(tài)度體現(xiàn)出對(duì)黨忠誠(chéng)。

二是全面核查2013年岔街支行辦公樓裝修超預(yù)算事項(xiàng)違反決策程序的問(wèn)題,，責(zé)令相關(guān)責(zé)任人和責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)作出深刻檢討,，責(zé)令相關(guān)部門加強(qiáng)對(duì)基建裝修項(xiàng)目的管理，杜絕逆程序操作問(wèn)題,。認(rèn)真反思2015年羅楊騙貸案處置工作教訓(xùn),，并著力推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)化解處置工作。立即糾正由書(shū)記專題會(huì)成員簽批方式招聘員工的做法,，今年以來(lái)的招聘工作全部由黨委會(huì)議研究,。全面倒查2013年至2017年社會(huì)招聘情況，對(duì)仍在崗的人員進(jìn)行綜合評(píng)價(jià),，對(duì)發(fā)生過(guò)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題的11人及時(shí)作了處理,，工作表現(xiàn)不合格、2017年度考核不稱職人員已納入待崗人員管理。根據(jù)此次巡視反映的突出問(wèn)題,，結(jié)合我行實(shí)際情況修訂《員工招聘錄用管理辦法》,，明確了社會(huì)招聘事項(xiàng)必須報(bào)黨委會(huì)集體研究決定、員工招錄和聘用嚴(yán)格執(zhí)行親屬回避制度等,。修訂完善了《黨委工作規(guī)則》《黨委議事規(guī)則》和《貫徹落實(shí)“三重一大”決策制度的實(shí)施辦法》,。

三是將設(shè)置不符合規(guī)范的14個(gè)分行黨委調(diào)整為黨總支，同時(shí)強(qiáng)調(diào)做好工作銜接,，確保黨的建設(shè)各項(xiàng)工作不漏項(xiàng),、不弱化。制訂《基層黨組織設(shè)置辦法》,，對(duì)基層黨組織的設(shè)置,、職數(shù)、審批,、換屆等有關(guān)問(wèn)題作出明確具體規(guī)定,。組織開(kāi)展全行基層黨建專項(xiàng)調(diào)研督查工作，嚴(yán)格執(zhí)行雙重組織生活會(huì)制度,，嚴(yán)肅黨內(nèi)政治生活,。分3批組織340名中層干部參加“習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想和黨的十九大精神”集中輪訓(xùn)。制訂《基層黨組織規(guī)范化建設(shè)達(dá)標(biāo)方案》,，扎實(shí)推進(jìn)“基層黨建鞏固年”各項(xiàng)工作,。

四是在6月8日巡視整改專題黨委理論學(xué)習(xí)中心組集中學(xué)習(xí)會(huì)上，認(rèn)真學(xué)習(xí)習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于批評(píng)與自我批評(píng)的重要論述,、中央關(guān)于民主生活會(huì)的指示要求和《云南省縣以上黨和國(guó)家機(jī)關(guān)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部民主生活會(huì)實(shí)施辦法》,，班子成員深刻反思了2016、2017年民主生活會(huì)相互提意見(jiàn)均為工作建議和希望的問(wèn)題,，明確了民主生活會(huì)必須“動(dòng)真格不留情面,，見(jiàn)真章不走過(guò)場(chǎng)”的總基調(diào)。以中央政治局,、省委民主生活會(huì)為標(biāo)桿,，認(rèn)真做好民主生活會(huì)準(zhǔn)備工作，6月8日召開(kāi)巡視整改及黨風(fēng)廉政建設(shè)專題民主生活會(huì),，班子成員批評(píng)與自我批評(píng)開(kāi)門見(jiàn)山,，直面問(wèn)題，直截了當(dāng),，辣味足,，起到了“紅臉出汗”的效果。

2.針對(duì)選人用人導(dǎo)向不正,，“攀龍附鳳”,、近親繁殖；頻繁調(diào)整干部、破格,、越級(jí)提拔干部的問(wèn)題主要整改情況

一是全面核查省,、廳級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部的親屬入行、提拔情況,，由黨委組織部會(huì)同相關(guān)部門及分支機(jī)構(gòu),，切實(shí)加強(qiáng)此類人員管理。全面核查在本行工作的干部員工親屬情況,，對(duì)未執(zhí)行親屬回避制度的19人從總行調(diào)整到分支機(jī)構(gòu),。修訂《員工招聘錄用管理辦法》，進(jìn)一步明確了員工招錄的相關(guān)工作程序和親屬回避等有關(guān)規(guī)定,。

二是組織開(kāi)展破格,、越級(jí)提拔干部專項(xiàng)整治工作，對(duì)涉及破格提拔,、越級(jí)提拔和晉升職級(jí)的干部進(jìn)行履職評(píng)價(jià),，對(duì)基本合格的2人進(jìn)行了降職降級(jí)處理，對(duì)7名干部設(shè)置觀察期,，在觀察期內(nèi)再次組織履職評(píng)價(jià),，不合格的堅(jiān)決調(diào)整,。著力匡正選人用人導(dǎo)向,，全力營(yíng)造風(fēng)清氣正的政治生態(tài)。通過(guò)黨委會(huì)議,、黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí),、民主生活會(huì)等重要會(huì)議，反復(fù)學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想,，特別是習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于干部擔(dān)當(dāng)作為的重要論述,，明確了堅(jiān)決落實(shí)習(xí)近平總書(shū)記提出的好干部標(biāo)準(zhǔn)和精準(zhǔn)科學(xué)選人用人要求的基本原則，鼓勵(lì)班子成員積極推薦干部,，把好干部精心培養(yǎng)起來(lái),、及時(shí)發(fā)現(xiàn)出來(lái)、合理使用起來(lái),。修訂《行管干部選拔聘用管理辦法》,，嚴(yán)格規(guī)范干部選拔聘用管理程序。明確干部提拔必須具有下一層級(jí)管理崗位2年（含）以上任職經(jīng)歷,，普通員工提拔必須具有下一行員職級(jí)2年（含）以上工作經(jīng)歷,；取消干部破格、越級(jí)提拔條款,，嚴(yán)格規(guī)范干部推薦提名程序,，嚴(yán)格規(guī)定下級(jí)單位或個(gè)人推薦干部必須向黨委或組織人事部門進(jìn)行推薦，不得向個(gè)人進(jìn)行推薦，絕不允許領(lǐng)導(dǎo)干部個(gè)人干擾干部選拔任用工作,；突出從基層及扶貧攻堅(jiān)一線考察識(shí)別干部的導(dǎo)向,，優(yōu)先提拔具有基層工作經(jīng)驗(yàn)的干部；實(shí)施干部交流輪崗制度,，加大干部到基層交流鍛煉力度,。在新修訂的《行管干部選拔聘任管理辦法》中明確，在干部動(dòng)議環(huán)節(jié)充分聽(tīng)取分管領(lǐng)導(dǎo)意見(jiàn),，強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌兼顧,，在同一崗位履職時(shí)間較短的干部，原則上不得調(diào)整,，避免頻繁調(diào)整干部,。

3.針對(duì)“兩個(gè)責(zé)任”落實(shí)不力、主體責(zé)任落實(shí)不到位,；近3年案件涉及人員中大部分責(zé)任人至今仍在原崗位上或平職輪崗到其他重要崗位,，有人甚至被提拔重用的問(wèn)題主要整改情況

一是堅(jiān)決把履行黨建和黨風(fēng)廉政建設(shè)工作主體責(zé)任納入重要議事日程，加大相關(guān)事項(xiàng)的研究頻次,。截至2018年6月13日,，召開(kāi)黨委會(huì)12次，與上年同期相比多召開(kāi)4次,，研究黨建和黨風(fēng)廉政建設(shè)工作相關(guān)議題42個(gè),。高度重視“兩個(gè)責(zé)任”落實(shí)不力及主體責(zé)任落實(shí)不到位問(wèn)題，黨委書(shū)記分別與班子成員進(jìn)行交心談心,，及時(shí)掌握了解班子成員的思想,、工作和生活情況；要求健全和暢通信訪渠道,、信息反饋渠道,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問(wèn)題,，接受廣大干部員工的監(jiān)督,；明確表態(tài)對(duì)身邊的不正之風(fēng)和違規(guī)問(wèn)題，堅(jiān)決查處,，決不護(hù)短,；要求行紀(jì)委切實(shí)履行好監(jiān)督職責(zé)，不僅要加強(qiáng)對(duì)員工隊(duì)伍的監(jiān)督,，更要加強(qiáng)對(duì)黨委書(shū)記,、黨委班子成員的監(jiān)督。

二是全面核查近3年違規(guī)違紀(jì)案件涉及人員情況,，追加問(wèn)責(zé)33人,。其中,，黨紀(jì)處分13人次、黨內(nèi)談話誡勉6人次,、政紀(jì)處理11人次,、組織處理8人次、經(jīng)濟(jì)處罰7人次,，其他處理6人次,。追加問(wèn)責(zé)的行管干部共24人，占追加問(wèn)責(zé)人員總數(shù)的72.73%,。對(duì)仍在原崗位上或平職輪崗到其他重要崗位的進(jìn)行履職評(píng)價(jià),，對(duì)基本合格及不合格的2名人員進(jìn)行了調(diào)整。深刻反思履行全面監(jiān)督責(zé)任不到位的問(wèn)題,，切實(shí)增強(qiáng)履行全面監(jiān)督責(zé)任的自覺(jué)性和主動(dòng)性,，牢固樹(shù)立“嚴(yán)管就是厚愛(ài)”的思想，擁抱監(jiān)督,、擁抱監(jiān)管,，切實(shí)發(fā)揮紀(jì)檢、監(jiān)察,、審計(jì),、巡察和監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能，形成合力,，構(gòu)建牢固的監(jiān)督體系,。6月13日黨委會(huì)認(rèn)真學(xué)習(xí)了習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于干部擔(dān)當(dāng)?shù)闹匾撌龊完惡罆?shū)記在全省主要領(lǐng)導(dǎo)干部專題研討班暨省委理論學(xué)習(xí)中心組集中學(xué)習(xí)會(huì)上的主題報(bào)告精神，進(jìn)一步厘清為何要擔(dān)當(dāng),、為誰(shuí)擔(dān)當(dāng),、以什么樣的狀態(tài)擔(dān)當(dāng),、用什么來(lái)?yè)?dān)當(dāng),、怎么樣擔(dān)當(dāng)以及怎樣激勵(lì)干部擔(dān)當(dāng)?shù)膯?wèn)題，明確了黨委既要為履行全面監(jiān)督責(zé)任不到位的問(wèn)題負(fù)責(zé),，不該容的堅(jiān)決不容,；也要有寬厚能容的胸襟，加快建立完善容錯(cuò)糾錯(cuò)機(jī)制,。

4.針對(duì)紀(jì)委監(jiān)督責(zé)任缺失,，紀(jì)檢監(jiān)察聚焦主業(yè)、深化“三轉(zhuǎn)”不力,，對(duì)違規(guī)違紀(jì)干部政紀(jì)處分多黨紀(jì)處分少,；紀(jì)檢監(jiān)察干部隊(duì)伍配備不到位，履行監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問(wèn)責(zé)功能弱化,；違反中央八項(xiàng)規(guī)定精神問(wèn)題屢禁不止的問(wèn)題主要整改情況

一是全面核查2015年以來(lái)被處理干部的有關(guān)情況,，追加黨紀(jì)處分13人次,。利用羅楊、雷鈁等違紀(jì)違法典型案例,，開(kāi)展全員警示教育工作,。深刻反思紀(jì)委監(jiān)督責(zé)任缺失問(wèn)題，切實(shí)聚焦主業(yè),、深化“三轉(zhuǎn)”,。在巡視整改期間共召開(kāi)3次紀(jì)委會(huì)議研究整改工作，紀(jì)委書(shū)記帶頭反思履職不力問(wèn)題,。召開(kāi)全行案防和安保工作會(huì)議,，對(duì)“切實(shí)強(qiáng)化主體責(zé)任落實(shí)、持續(xù)深化合規(guī)文化建設(shè),、著力抓好員工教育管理,、切實(shí)強(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)排查、嚴(yán)格追究違規(guī)違紀(jì)責(zé)任,、切實(shí)強(qiáng)化安全保衛(wèi)工作”等6個(gè)方面的重點(diǎn)工作進(jìn)行了安排部署,。制訂《監(jiān)督執(zhí)紀(jì)工作規(guī)則實(shí)施辦法》，完善《監(jiān)督部門協(xié)作工作機(jī)制》,，重申“紀(jì)在法前,、紀(jì)嚴(yán)于法”的原則，明確凡黨員發(fā)生違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題的,，一律先追究黨紀(jì)責(zé)任,，再依規(guī)依紀(jì)作行紀(jì)處理和組織處理；規(guī)范監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問(wèn)責(zé)“四種形態(tài)”運(yùn)用規(guī)則和流程,，強(qiáng)調(diào)“一案雙查”“雙報(bào)告”制度要求,。制訂《黨建工作KPI考核實(shí)施辦法》《黨風(fēng)廉政建設(shè)KPI考核實(shí)施辦法》，加大對(duì)黨建工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的考核頻次和力度,。

二是貫徹落實(shí)《關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)紀(jì)檢監(jiān)察組織建設(shè)的實(shí)施辦法》,，逐步配齊配強(qiáng)總行紀(jì)檢監(jiān)察室人員隊(duì)伍。全面梳理基層黨組織紀(jì)檢監(jiān)察員的職能及其履職保障和措施,，進(jìn)一步優(yōu)化履職條件,、強(qiáng)化監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問(wèn)責(zé)職責(zé)。組織學(xué)習(xí)《十八大以來(lái)廉政新規(guī)定》等系列紀(jì)檢監(jiān)察業(yè)務(wù)書(shū)籍,，切實(shí)增強(qiáng)監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問(wèn)責(zé)能力,。

三是立即撤銷岔街零售支行接待中心。組織開(kāi)展違反中央八項(xiàng)規(guī)定精神和“四風(fēng)”問(wèn)題專項(xiàng)整治行動(dòng),。在全行自查基礎(chǔ)上,，組織6個(gè)檢查組，用10天時(shí)間對(duì)19個(gè)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行抽查,，發(fā)現(xiàn)10個(gè)方面的問(wèn)題,，立即進(jìn)行嚴(yán)肅整改,。對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題較多的10家分支機(jī)構(gòu)黨委書(shū)記、紀(jì)委書(shū)記（紀(jì)檢監(jiān)察員）進(jìn)行了約談,，督促其深刻反思,、從嚴(yán)整改。修訂完善《貫徹落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神實(shí)施辦法》,，進(jìn)一步嚴(yán)格接待標(biāo)準(zhǔn),，嚴(yán)格財(cái)務(wù)管理。

四是明確規(guī)定今后一律不得購(gòu)買超標(biāo)車,，對(duì)3輛進(jìn)口高檔車按規(guī)定程序進(jìn)行評(píng)估和拍賣,，其他15輛經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)保障用車，將按照省國(guó)資委關(guān)于國(guó)有企業(yè)車輛配備的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行整改和處理,。

五是 6月6日黨委會(huì)對(duì)違規(guī)收受禮金禮券禮品問(wèn)題進(jìn)行了專題研究,，重申了堅(jiān)決禁止違規(guī)收送禮金禮券禮品的要求，對(duì)收到的禮金禮券禮品進(jìn)行了分類處理,，其中,，禮金全部存入本行財(cái)務(wù)賬戶，禮券用于捐贈(zèng)助學(xué)和扶貧,，禮品組織統(tǒng)一拍賣后存入本行財(cái)務(wù)賬戶,。

（二）“信貸管理亂象叢生，風(fēng)險(xiǎn)管控不力”方面

1.針對(duì)違規(guī)處置不良貸款的問(wèn)題主要整改情況

一是加快推進(jìn)不良資產(chǎn)清收化解工作,，對(duì)當(dāng)前不良貸款情況進(jìn)行全面分析研判,，根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則》和《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》，嚴(yán)格遵循真實(shí)性,、及時(shí)性,、重要性、審慎性原則,，真實(shí)客觀反映貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況,。

二是修訂了《授信工作責(zé)任認(rèn)定辦法》，對(duì)2015年至2017年不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)和違規(guī)授信行為問(wèn)責(zé),，截止6月13日,，已完成核銷和轉(zhuǎn)讓不良貸款的責(zé)任認(rèn)定工作,，全部按規(guī)定進(jìn)入問(wèn)責(zé)處理程序,。嚴(yán)肅查處信貸“三查”不實(shí)、違規(guī)信貸,、違規(guī)處置不良貸款等領(lǐng)域存在的問(wèn)題,，同時(shí)開(kāi)展問(wèn)責(zé)工作。

三是建立總行領(lǐng)導(dǎo)不良清收“包?！必?zé)任制,，行辦會(huì)每周研究和督導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)化解攻堅(jiān)戰(zhàn)情況,。截止6月13日，已完成現(xiàn)金清收4.66億元,，完成年度清收計(jì)劃的52%,。健全和完善《不良信貸資產(chǎn)化解處置盡職管理辦法》《不良信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓管理辦法》等規(guī)章制度共計(jì)7項(xiàng)，嚴(yán)格規(guī)范不良資產(chǎn)化解處置工作,。

2.針對(duì)違規(guī)放貸,，金融政策落空的問(wèn)題主要整改情況

一是組織開(kāi)展違規(guī)放貸專項(xiàng)整治工作。成立40個(gè)檢查組,，派出160人,，對(duì)全行40個(gè)分支機(jī)構(gòu)2015年至2018年4月期間的授信業(yè)務(wù)進(jìn)行全覆蓋自查和交叉檢查，10名總行領(lǐng)導(dǎo)分別帶隊(duì)赴19家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行重點(diǎn)督導(dǎo),。專項(xiàng)整治緊盯政府債務(wù),、房地產(chǎn)、高杠桿國(guó)有企業(yè)授信等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域貸款,，全面核查展期貸款情況,，著重強(qiáng)調(diào)開(kāi)展貸款展期工作的合規(guī)性。制訂《內(nèi)部審計(jì)亮牌警示管理辦法》《審計(jì)聯(lián)席會(huì)議制度》,，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)預(yù)警,。認(rèn)真落實(shí)《執(zhí)行派駐風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)每月報(bào)告制度》，要求派駐風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)按月向所在機(jī)構(gòu)的黨組織,、行辦會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)化解事項(xiàng),、違規(guī)違紀(jì)違法事項(xiàng)等情況。

二是組織開(kāi)展房地產(chǎn)貸款專項(xiàng)檢查,，通過(guò)對(duì)授信業(yè)務(wù)貸前調(diào)查,、貸時(shí)審查、貸后檢查的政策制度執(zhí)行情況和信貸資金流向進(jìn)行檢查,，發(fā)現(xiàn)存在部分信貸資金繞道進(jìn)入房地產(chǎn)企業(yè),、發(fā)放虛假按揭貸款、擔(dān)保管理政策執(zhí)行不嚴(yán)等問(wèn)題,，目前正在抓緊進(jìn)行整改,。嚴(yán)格落實(shí)房地產(chǎn)金融調(diào)控政策，強(qiáng)化房地產(chǎn)授信全流程管理,。緊跟國(guó)家政策導(dǎo)向,，適時(shí)調(diào)整住房貸款最低利率執(zhí)行政策和首付比例，實(shí)施差別化住房信貸政策,，配合國(guó)家房?jī)r(jià)調(diào)控政策施行,；對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商施行嚴(yán)格的準(zhǔn)入名單制管理,不符合條件的房地產(chǎn)企業(yè)一律不得進(jìn)入目錄名單；合理控制房貸比重和增速,，確保未來(lái)三年商業(yè)性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款占比不超過(guò)8%,。制訂《加強(qiáng)房產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款管理指導(dǎo)意見(jiàn)》《零售類房地產(chǎn)信貸管理辦法》,，上收分支機(jī)構(gòu)2018年房地產(chǎn)企業(yè)授信授權(quán)。房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款的審批權(quán)限全部統(tǒng)一上收總行,，由房地產(chǎn)企業(yè)及其關(guān)聯(lián)方提供保證,、抵押、質(zhì)押擔(dān)保的公司類授信業(yè)務(wù)和個(gè)人經(jīng)營(yíng)類授信業(yè)務(wù)審批權(quán)限全部上收總行,；嚴(yán)格控制新增商業(yè)類開(kāi)發(fā)貸款的開(kāi)辦范圍,，由總行指定專門主辦行；明令各分支機(jī)構(gòu)切實(shí)加強(qiáng)借款人,、擔(dān)保人及關(guān)聯(lián)企業(yè)的背景審查,、資金來(lái)源審查工作，嚴(yán)禁出現(xiàn)繞道融資,。

三是全面核查2015年至2017年信貸違規(guī)受到處理人員的情況,，共追加問(wèn)責(zé)16人（行管干部13人）。其中,，追加黨紀(jì)處分4人次,、政紀(jì)處分4人次、組織處理2人次,、批評(píng)教育1人次,、黨內(nèi)談話誡勉7人次、其他處理2人次,。修訂《分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控,、合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理綜合考核辦法》等制度，深入推進(jìn)合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè),。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,，在巡視整改期間，累計(jì)提交大額交易和可疑交易80129份,；啟動(dòng)企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范實(shí)施工作暨內(nèi)控,、合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理整合項(xiàng)目系統(tǒng)建設(shè)；組織開(kāi)展“爭(zhēng)創(chuàng)合規(guī)機(jī)構(gòu),，爭(zhēng)當(dāng)合規(guī)明星”主題活動(dòng),，按季度開(kāi)展合規(guī)流動(dòng)紅旗、合規(guī)之星,、合規(guī)優(yōu)秀單位評(píng)選,，積極強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)。

3.針對(duì)靠山吃山,，利用職務(wù)便利謀利的問(wèn)題主要整改情況

一是加強(qiáng)廉潔自律,、廉潔從業(yè)教育。

二是明確規(guī)定總行領(lǐng)導(dǎo)不得違規(guī)辦理消費(fèi)類貸款,，已辦理的必須在9月底前結(jié)清,；明確規(guī)定本行干部員工不得利用職務(wù)便利優(yōu)先購(gòu)買信托產(chǎn)品從中獲利，不得利用本行融資平臺(tái)以較低成本,、較高息差謀取個(gè)人利益,。

三是對(duì)存量業(yè)務(wù)開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)排查，嚴(yán)格按財(cái)政部有關(guān)規(guī)定整改涉及擔(dān)保函,、兜底函業(yè)務(wù),，嚴(yán)禁以基金、信托產(chǎn)品等形式隱形參與地方政府舉債,。

（三）“內(nèi)部監(jiān)管不力,，造成國(guó)有資產(chǎn)損失”方面

1.針對(duì)違規(guī)招投標(biāo)，廉潔風(fēng)險(xiǎn)極大,；國(guó)有資產(chǎn)閑置,，資金浪費(fèi)嚴(yán)重；股東身份管理不規(guī)范的問(wèn)題主要整改情況

一是修訂《集中采購(gòu)管理辦法》,，取消入圍招標(biāo)的采購(gòu)方式,，今后一律采用公開(kāi)招標(biāo)方式采購(gòu)基礎(chǔ)裝修、物業(yè)和后勤服務(wù),。核查了春暉裝飾公司和建設(shè)裝飾集團(tuán)公司涉嫌串標(biāo)問(wèn)題,，責(zé)令行政事務(wù)部加強(qiáng)招投標(biāo)管理，重點(diǎn)監(jiān)督集中采購(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員,，重點(diǎn)關(guān)注投標(biāo)人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系和資信情況,，堅(jiān)決杜絕圍標(biāo)、串標(biāo),、陪標(biāo)情況出現(xiàn),，嚴(yán)防廉潔風(fēng)險(xiǎn)。

二是倒排時(shí)間,、壓實(shí)責(zé)任,，全力推進(jìn)重慶辦公樓裝修工作，確保在2018年10月底前投入使用,。建立健全固定資產(chǎn)動(dòng)態(tài)管理系統(tǒng),，將網(wǎng)點(diǎn)裝修、機(jī)構(gòu)搬遷等重要問(wèn)題納入督辦事項(xiàng),。健全完善固定資產(chǎn)管理相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)機(jī)制,，通過(guò)專項(xiàng)督辦，按月推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)裝修,、機(jī)構(gòu)搬遷等工作,，杜絕固定資產(chǎn)閑置浪費(fèi)情況再次發(fā)生。

三是加大失聯(lián)股東的尋找工作，截止6月13日已找回7戶,。今后工作中,，進(jìn)一步加強(qiáng)股東身份規(guī)范管理。

2.針對(duì)國(guó)有股權(quán)比例下降的問(wèn)題主要整改情況

認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央,、國(guó)務(wù)院和省委,、省政府關(guān)于深化國(guó)有企業(yè)改革的決策部署以及2017年全國(guó)金融工作會(huì)議關(guān)于深化金融改革、完善現(xiàn)代金融企業(yè)制度的相關(guān)精神,，嚴(yán)格遵守行業(yè)監(jiān)管和國(guó)資監(jiān)管相關(guān)政策法規(guī),，在省委、省政府領(lǐng)導(dǎo)下,，在省國(guó)資委,、省財(cái)政廳等有關(guān)部門指導(dǎo)下，依法合規(guī)開(kāi)展增資擴(kuò)股工作,，根據(jù)國(guó)資委對(duì)國(guó)有股權(quán)持股比例管理要求,，進(jìn)一步優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)。

（四）“忽視群眾利益,，內(nèi)部管理混亂”方面

1.針對(duì)薪酬分配不公,，收入差距巨大的問(wèn)題主要整改情況

一是優(yōu)化薪酬制度。經(jīng)反復(fù)研究,、多次討論,，召開(kāi)專題會(huì)議聽(tīng)取干部職工意見(jiàn)建議，綜合各方意見(jiàn)后,，決定扣減金融同業(yè)條線事業(yè)部2015年至2017年任職的22名中層管理人員三年績(jī)效薪酬總額的20%,。

二是聘請(qǐng)第三方專業(yè)咨詢公司，對(duì)標(biāo)全國(guó)及西南地區(qū)城商行金融同業(yè)部門考核模式及收入水平,，重新制訂《金融同業(yè)總部2018年度考核實(shí)施細(xì)則》及《金融同業(yè)總部2018年度薪酬管理實(shí)施細(xì)則》,。新的考核政策將提成制改為目標(biāo)薪酬制，并嚴(yán)格執(zhí)行1.2倍薪酬封頂機(jī)制,，突出強(qiáng)調(diào)控系數(shù),、控高限、控總量,。按新的政策,，金融同業(yè)總部整體目標(biāo)薪酬與其他條線員工的收入差距大幅縮小。

三是調(diào)整信息科技條線人員薪酬“固浮比”,，給予IT條線人員重大項(xiàng)目薪酬激勵(lì),，提高浮動(dòng)薪酬，信息科技條線人員的整體薪酬提高25%左右,。制訂《2018年一級(jí)分支行績(jī)效薪酬分配辦法》,，針對(duì)業(yè)績(jī)不理想,、績(jī)效薪酬較低機(jī)構(gòu)，給予預(yù)借績(jī)效薪資以及保底兌現(xiàn)薪資,。修訂《2018年計(jì)價(jià)薪資配置政策》,，提高計(jì)價(jià)工資投入產(chǎn)出比，壓縮計(jì)價(jià)考核指標(biāo),。根據(jù)該政策,，總行直營(yíng)部門的計(jì)價(jià)薪資合理壓降,，確保全行資源更多配置到基層一線員工,。

四是啟動(dòng)全行薪酬體系優(yōu)化項(xiàng)目，健全完善“效率優(yōu)先,、兼顧公平,、科學(xué)合理”的薪酬管理體系，合理提高基層員工及低職級(jí)員工收入,，縮小收入差距,。根據(jù)《關(guān)于改革國(guó)有企業(yè)工資決定機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2018〕16號(hào)）精神，按照云南省委,、省政府,、省國(guó)資委相關(guān)安排部署，穩(wěn)步推進(jìn)國(guó)有企業(yè)工資決定機(jī)制改革工作,，逐步建立市場(chǎng)化的薪酬體系,。

五是制訂實(shí)施《員工績(jī)效輔導(dǎo)工作指引》，定期向員工通報(bào)績(jī)效考核結(jié)果,，增進(jìn)員工關(guān)懷,。

2.針對(duì)總行機(jī)構(gòu)和人員惡性膨脹，“頭重腳輕”的問(wèn)題主要整改情況

一是按照精減高效原則,，撤銷4個(gè)總行部門,，總行部門由38個(gè)調(diào)整為34個(gè)。

二是按照人員下沉,、充實(shí)基層原則,，壓降總行人員。通過(guò)部門調(diào)整,、規(guī)范外派人員隸屬關(guān)系,、對(duì)同在總行部門工作的員工進(jìn)行親屬回避調(diào)整，總行人員由825人壓降至695人,，減少130人,。

三是撤銷北京聯(lián)絡(luò)處，對(duì)原北京聯(lián)絡(luò)處的費(fèi)用支出情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì),，對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行嚴(yán)肅整改,。

三、勇于擔(dān)當(dāng)銳意進(jìn)取，以巡視整改為契機(jī)推進(jìn)富滇銀行高質(zhì)量跨越發(fā)展

（一）著力解決問(wèn)題根源,。巡視反饋的問(wèn)題,，很多是富滇銀行成立十年來(lái)累積下來(lái)的，相當(dāng)一部分問(wèn)題是屢查屢改,、屢改屢犯,，根本原因就是治標(biāo)不治本。要以此次整改為契機(jī),，深入反思和徹底鏟除長(zhǎng)期以來(lái)反復(fù)出現(xiàn),、容易反彈回潮的問(wèn)題，解決困擾和制約我行發(fā)展的各種問(wèn)題,，夯實(shí)高質(zhì)量跨越發(fā)展的基礎(chǔ),。

（二）持之以恒抓整改。樹(shù)立長(zhǎng)期堅(jiān)持,、久久為功的思想,，對(duì)需要持續(xù)推進(jìn)和長(zhǎng)期堅(jiān)持的事項(xiàng)，堅(jiān)持目標(biāo)不改,、任務(wù)不變,、標(biāo)準(zhǔn)不降、力度不減的原則,，持續(xù)推進(jìn)整改落實(shí),，堅(jiān)決防止虎頭蛇尾、草率收兵,。對(duì)于整改取得的成效和制度成果,，必須長(zhǎng)期堅(jiān)持。

（三）一心一意謀發(fā)展,。貫徹落實(shí)新發(fā)展理念,，把服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為根本目的，把防范化解系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)作為核心目標(biāo),，把深化金融改革作為根本動(dòng)力,。推動(dòng)完善現(xiàn)代金融企業(yè)制度和公司法人治理結(jié)構(gòu)，進(jìn)一步優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu),，加快推進(jìn)薪酬,、人才、干部任用等方面體制機(jī)制改革,，建立有效的激勵(lì)約束機(jī)制,，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，努力把富滇銀行打造成為資產(chǎn)優(yōu)質(zhì),、服務(wù)優(yōu)良,、文化優(yōu)秀,，在業(yè)界具有良好聲譽(yù)和廣泛影響力，輻射南亞,、東南亞的現(xiàn)代化,、國(guó)際化、公眾化股份制商業(yè)銀行,。

歡迎廣大干部群眾對(duì)巡視整改落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督,。如有意見(jiàn)建議，請(qǐng)及時(shí)向我們反映,。聯(lián)系方式：電話0871--63126143,；郵政信箱：昆明市官渡區(qū)拓東路41號(hào)富滇銀行紀(jì)檢監(jiān)察室，郵政編碼650011,；電子郵箱：[email protected],。