尊敬的客戶：    

面對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的高發(fā)態(tài)勢,，國務(wù)院在2020年10月召開打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪部際聯(lián)席會(huì),，決定在全國范圍內(nèi)開展以打擊整治電話卡銀行卡（簡稱為“兩卡”）違法犯罪為主要內(nèi)容的“斷卡”行動(dòng),。2020年12月份,，最高人民法院、最高人民檢察院,、公安部,、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行五部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動(dòng)的通告》,，以“零容忍”的態(tài)度嚴(yán)厲打擊開卡團(tuán)伙、帶卡團(tuán)伙,、收卡團(tuán)伙,、販卡團(tuán)伙、運(yùn)送團(tuán)伙從事的違法犯罪活動(dòng),。

犯罪分子從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng),，需要使用大量電話卡和銀行卡，但是為了逃避法律打擊,，通過購買實(shí)名不實(shí)人的“兩卡”,，給公安部門追查和打擊過程帶來重大困難。而“斷卡”行動(dòng)是從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的根源斬?cái)噘I賣鏈條,，切斷犯罪路徑,，保護(hù)好人民群眾的錢袋子,。

在銀行的開戶工作中，面對(duì)著經(jīng)過一系列組織培訓(xùn)的犯罪分子,，他們了解銀行的開戶流程,，熟悉開卡環(huán)節(jié)詢問的問題，我們銀行工作人員很難識(shí)別出不法分子,。同時(shí),，還存在很多風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不夠的人員，為了一點(diǎn)眼前的利益,，將自己的銀行卡賣給或租給不法分子使用,，間接的幫助不法分子從事犯罪活動(dòng)。為了配合國家的“斷卡”行動(dòng)工作,，我們銀行員工在開戶過程會(huì)詢問開戶用途,、了解工作情況、常駐地等信息,，宣傳買賣銀行卡的后果和懲戒措施,，為的是判斷開戶的合理性，識(shí)別出不法分子,，阻斷正?？蛻羧后w不受買賣銀行卡利益的誘惑，避免資金損失,，并不是提高“開戶門檻”,，為難客戶。我們既要把控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),，又要提升服務(wù)質(zhì)效,，希望廣大客戶能夠多理解一些我們的工作，配合完成客戶身份識(shí)別,。

同時(shí),，我們銀行也在優(yōu)化開戶服務(wù)，簡化客戶資料收取,，簡化開戶流程,，不會(huì)因異地人員、大學(xué)生,、務(wù)工人員等流動(dòng)就業(yè)群體而拒絕開戶,。我們旨在防控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，也為廣大客戶提供優(yōu)質(zhì),、高效的銀行服務(wù),，保護(hù)消費(fèi)者的資金安全。

富滇銀行       

2021年7月29日