尊敬的客戶：    

面對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的高發(fā)態(tài)勢，國務(wù)院在2020年10月召開打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪部際聯(lián)席會,，決定在全國范圍內(nèi)開展以打擊整治電話卡銀行卡（簡稱為“兩卡”）違法犯罪為主要內(nèi)容的“斷卡”行動。2020年12月份,，最高人民法院,、最高人民檢察院、公安部,、工業(yè)和信息化部,、中國人民銀行五部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》，以“零容忍”的態(tài)度嚴(yán)厲打擊開卡團伙,、帶卡團伙,、收卡團伙、販卡團伙,、運送團伙從事的違法犯罪活動,。

犯罪分子從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，需要使用大量電話卡和銀行卡,，但是為了逃避法律打擊,，通過購買實名不實人的“兩卡”，給公安部門追查和打擊過程帶來重大困難,。而“斷卡”行動是從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的根源斬斷買賣鏈條，切斷犯罪路徑,，保護好人民群眾的錢袋子,。

在銀行的開戶工作中，面對著經(jīng)過一系列組織培訓(xùn)的犯罪分子,，他們了解銀行的開戶流程,，熟悉開卡環(huán)節(jié)詢問的問題，我們銀行工作人員很難識別出不法分子,。同時,，還存在很多風(fēng)險防范意識不夠的人員，為了一點眼前的利益,，將自己的銀行卡賣給或租給不法分子使用,，間接的幫助不法分子從事犯罪活動。為了配合國家的“斷卡”行動工作,，我們銀行員工在開戶過程會詢問開戶用途,、了解工作情況、常駐地等信息,，宣傳買賣銀行卡的后果和懲戒措施,，為的是判斷開戶的合理性,，識別出不法分子，阻斷正?？蛻羧后w不受買賣銀行卡利益的誘惑,，避免資金損失，并不是提高“開戶門檻”,，為難客戶,。我們既要把控業(yè)務(wù)風(fēng)險，又要提升服務(wù)質(zhì)效,，希望廣大客戶能夠多理解一些我們的工作,，配合完成客戶身份識別。

同時,，我們銀行也在優(yōu)化開戶服務(wù),，簡化客戶資料收取，簡化開戶流程,，不會因異地人員,、大學(xué)生、務(wù)工人員等流動就業(yè)群體而拒絕開戶,。我們旨在防控業(yè)務(wù)風(fēng)險的同時,，也為廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的銀行服務(wù),，保護消費者的資金安全,。

富滇銀行       

2021年7月29日