一,、選擇安全可靠的金融機構(gòu)

合法的金融機構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務,，是對客戶和自身負責。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)在履行反洗錢義務中獲取的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非依法律規(guī)定,，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構(gòu)的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護,。

網(wǎng)上錢莊等非法金融機構(gòu)逃避監(jiān)管,，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉(zhuǎn)移資金、清洗黑錢,，成為社會公害,，而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。

選擇安全可靠,、嚴格履行反洗錢義務的金融機構(gòu),，您的資金和個人信息才更安全。

二,、主動配合金融機構(gòu)進行身份識別

★開辦業(yè)務時,，請您帶好身份證件

有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義竊取您的財富,，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動,，當您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機構(gòu)建立業(yè)務關(guān)系時,，需出示有效身份證件或身份證明文件,；如實填寫您的身份信息,；配合金融機構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實性,，或以電話、信函,、電子郵件等方式向您確認身份信息,；回答金融機構(gòu)工作人員合理的提問。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件,，金融機構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務,。

★大額現(xiàn)金存取時，請出示身份證件

凡是存入或取出5萬元以上人民幣或者等值1萬美元以上外幣時,，金融機構(gòu)需核對您的有效身份證件或者身份證明文件,。這不是限制您支配自己合法收入的權(quán)利，而是希望通過這樣的手段,，防止不法分子渾水摸魚,，保護您的資金安全，創(chuàng)造更純凈的金融市場環(huán)境,。

★他人替您辦理業(yè)務,，請出示他（她）和您的身份證件

金融機構(gòu)工作人員需要核實交易主體的真實身份,，當他人代您辦理業(yè)務時，需要對代理關(guān)系進行合理的確認,。

特別提醒,，當他人代您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品,、存取大額資金時,，金融機構(gòu)需要核對您和代理人的身份證件。

★身份證件到期更換的,，請及時通知金融機構(gòu)進行更新

金融機構(gòu)只能對身份真實有效的客戶提供服務,，對于身份證件已過有效期的，金融機構(gòu)應通知客戶在合理期限內(nèi)進行更新,。超過合理期限未更新的,，金融機構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務。

三,、不要出租或出借自己的身份證件

出租或出借自己的身份證件,，可能產(chǎn)生以下后果：

●他人借用您的名義從事非法活動；

●可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動,；

●可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊,；

●您的誠信狀況受到合理懷疑；

●因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損,。

四,、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾

金融賬戶,、銀行卡和U盾不僅是您進行金融交易的工具,，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官,、毒販,、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動,，因此不出租,、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權(quán)利的保護,，又是守法公民應盡的義務,。

五、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一,。有人受朋友之托或受利益誘惑,，使用自己的個人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利,。然而,，法網(wǎng)恢恢,，疏而不漏。請您切記,，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動,，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

六,、遠離網(wǎng)絡洗錢陷阱

截止目前,，我國網(wǎng)民數(shù)量已高達5億多人。在我們獲得網(wǎng)絡時代的快捷信息和高效溝通的同時,，不法分子也利用網(wǎng)絡快速傳播非法信息,，在更廣的范圍內(nèi)從事違法犯罪活動。近年來破獲的網(wǎng)銀詐騙,、互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡洗錢案件警示我們,，對于網(wǎng)絡信息要仔細甄別，不要輕易通過網(wǎng)銀,、電話等方式向陌生賬戶匯款或是轉(zhuǎn)賬,；對于網(wǎng)絡信息要時刻警惕，不可因貪占一時便宜而最終落入騙局,。

七,、舉報洗錢活動，維護社會公平正義

為了發(fā)揮社會公眾的積極性,，動員社會的力量與洗錢犯罪作斗爭,，保護單位和個人舉報洗錢活動的合法權(quán)利，《中華人民共和國反洗錢法》特別規(guī)定,，任何單位和個人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機關(guān)舉報洗錢活動,，同時規(guī)定接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

每個公民都有舉報的義務和權(quán)利,，我們歡迎所有公民舉報洗錢犯罪及線索,。所有舉報信息將被嚴格保密。