一,、《中華人民共和國刑法》第一百九十一條將明知是毒品犯罪,、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪,、恐怖活動(dòng)犯罪,、走私犯罪,、貪污賄賂犯罪,、破壞金融管理秩序犯罪,、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,，為掩飾,、隱藏其來源和性質(zhì)的行為判定為洗錢犯罪。

二,、《中華人民共和國刑法》第一百九十一條對(duì)洗錢罪的罰則規(guī)定如下：沒收實(shí)施洗錢罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,，處5年以下或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金,；情節(jié)嚴(yán)重的,，處5年以上10年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金,。

三,、國際反洗錢組織鼓勵(lì)各國將清洗一切嚴(yán)重犯罪所得的行為規(guī)定為洗錢犯罪，近年來倡議進(jìn)一步將掩飾,、隱瞞稅務(wù)犯罪所得規(guī)定為洗錢犯罪,。

四,、金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守《中華人民共和國反洗錢法》及配套規(guī)章的各項(xiàng)反洗錢規(guī)定，履行客戶身份識(shí)別,、大額和可疑交易識(shí)別與報(bào)告,、相關(guān)資料保存等反洗錢義務(wù)，并受到中國人民銀行及有關(guān)行業(yè)主管部門的監(jiān)督管理,。

五,、《中華人民共和國反洗錢法》保護(hù)個(gè)人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密，規(guī)定：對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,，應(yīng)當(dāng)予以保密,；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供,。反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門,、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查,。司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息,，只能用于反洗錢刑事訴訟法。