一,、克隆銀行卡偷錢的秘密

1、劉女士的手機(jī)收到一條短信,，提示她的網(wǎng)銀需要升級(jí),。劉女士立即登錄短信提供的網(wǎng)址,，進(jìn)行操作,。

2,、兩天后，劉女士再次登錄網(wǎng)銀時(shí),，發(fā)現(xiàn)賬戶中的上百萬(wàn)元不翼而飛,！警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這是一個(gè)典型的釣魚網(wǎng)站詐騙案,。

3,、釣魚網(wǎng)站與真正的銀行官方網(wǎng)站非常相似,。

4,、犯罪分子將竊取的賬號(hào)和密碼用于克隆卡，并從ATM機(jī)上將劉女士銀行卡內(nèi)的資金取走,，或轉(zhuǎn)到其他賬戶,，完成洗錢過程。

二,、出賣信用卡的洗錢圈套

1,、羅某利用自己和他人的身份證辦理了多張信用卡。

2,、羅某先后把200余張信用卡賣給宋某,、陳某，用于信用卡洗錢,。

3,、宋某、陳某等人所涉及賬戶交易達(dá)上百億人民幣,。

4,、某地人民法院依法對(duì)被告人羅某、宋某和陳某進(jìn)行宣判,。

三,、集資詐騙的洗錢通道

1、李某偽裝成某知名銀行下屬理財(cái)咨詢公司,、私募股權(quán)投資基金,、黃金投資等公司老總，虛構(gòu)財(cái)智贏家分紅型理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品,，以高收益誘騙投資,。

2,、趙某在明知李某進(jìn)行詐騙的情況下，仍然將自己的賬戶交給李某使用,，用于接收各種受騙款,。

3、趙某用銀行賬戶的錢代李某購(gòu)買別墅,、商鋪和住宅,。

4、案發(fā)后,，李某因非法吸收公眾存款罪被判入獄,，趙某也因洗錢罪獲刑。

四,、空殼公司非法結(jié)算勾當(dāng)

1,、趙某、張某等人用個(gè)人或他人身份證注冊(cè)成立空殼公司,，開立企業(yè)網(wǎng)銀結(jié)算賬戶和自然人結(jié)算賬戶,。

2、趙某,、張某通過網(wǎng)上銀行,，為2000余家公司、企業(yè)提供套現(xiàn),，金額逾50億元,，以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金近16億元。

3,、趙某,、張某還非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，獲取非法利益284萬(wàn)余元,。

4,、趙某、張某等十人犯非法經(jīng)營(yíng)罪,，分別判處有期徒刑1年至5年,，并處相應(yīng)罰金。

五,、地下錢莊匯款風(fēng)險(xiǎn)

1,、孫女士的丈夫在國(guó)外經(jīng)商，急需一筆資金,。孫女士通過朋友得知某地下錢莊匯款速度快,，費(fèi)用低廉。

2,、孫女士向該地下錢莊指定賬戶匯入10萬(wàn)元人民幣,，該地下錢莊承諾孫女士在國(guó)外的丈夫當(dāng)天可取外匯,。

3、孫女士的丈夫前往該地下錢莊的國(guó)外地點(diǎn)提款,，等待他的不是工作人員,，而是當(dāng)?shù)鼐臁?/span>

4、原來該地下錢莊老板已攜款潛逃,，隨后國(guó)內(nèi)地下錢莊的經(jīng)營(yíng)人員也不知所蹤,。孫女士夫婦追悔莫及。

六,、受賄官員的網(wǎng)店生意

1,、某規(guī)劃委副主任胡某利用手中職權(quán)多次為房地產(chǎn)開發(fā)商謀取不正當(dāng)利益，要求房地產(chǎn)開發(fā)商購(gòu)買珠寶,、首飾,、黃金等。

2,、胡某將受賄贓物交其弟媳在網(wǎng)店上出售,。

3、贓款被胡某及其家庭消費(fèi)與揮霍,。

4,、經(jīng)舉報(bào),，胡某被檢察機(jī)關(guān)以受賄罪起訴,，其弟媳則被訴洗錢罪，面臨法律的制裁,。

七,、企業(yè)逃稅洗錢

1、陳某夫婦在某市注冊(cè)了廢品收購(gòu)公司,、紡織品銷售公司等十幾家公司,，開設(shè)多個(gè)公司賬戶。他們還利用他人身份證辦理多個(gè)個(gè)人銀行賬戶,。

2,、陳某及其夫張某與上家通過網(wǎng)銀進(jìn)行公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)，幫助企業(yè)逃稅,，收取手續(xù)費(fèi),。上家其實(shí)是專門替人洗錢的變現(xiàn)逃稅公司。

3,、上家接到轉(zhuǎn)款業(yè)務(wù)后,，將錢轉(zhuǎn)入陳某夫婦控制的多個(gè)賬戶。陳某夫婦通過網(wǎng)銀再將錢轉(zhuǎn)入客戶指定的個(gè)人賬戶,。在短短的10個(gè)月內(nèi),，陳某夫婦轉(zhuǎn)賬150億余元,，非法獲利200萬(wàn)余元。

4,、某市人民檢察院以非法經(jīng)營(yíng)罪批捕了陳某等12人,。